一年时间持有人数暴涨两百多倍 赵诣、郑澄然竟

2021-04-05 08:31

  去年,一批基金业新锐崭露头角,比如农银汇理基金赵诣、广发基金郑澄然凭借出色的业绩表现,引得大量基民“竞折腰”。数据显示,去年末这两只基金的持有人户数均较2019年末暴涨两百余倍,呈现爆发式增长。不过,同期也有一些业绩位居TOP榜的基金并未赚到足够多的“人气”。

  问题来了,今年一季度已经走完,这些被大量基民选择的“国民基金”到底给多少人赚了钱?

  有人气没业绩?

  去年业绩霸榜的权益类主动管理基金们赢了业绩,有没有赢得人气?随着基金年报的披露,基金的最新持有人户数也随之揭晓。

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去年业绩前十基金2020年末持有人户数情况

  数据显示,去年业绩冠军赵诣管理的农银汇理新能源主题混合去年末的持有人户数为2019年末的262倍,从不到1万持有人的小基金华丽转身为近140万余人心中的“朱砂痣”;郑澄然管理的广发高端制造股票(不同份额合并计算)去年持有人增加量亦高达70万有余,户数增至2019年末的238倍。

  不过,并非所有的“牛基”都被投资者“深爱”,也有人赢了业绩没能赢得人气。比如工银瑞信主题策略混合,去年末户数仅为2019年末的1.2倍,相较其他去年业绩前十的基金,户数增量很小。

  不过,在今年春节后的调整行情下,这些去年的牛基还在给基民赚钱吗?

  支付宝数据显示,部分牛基的最近1年持有用户中,盈利和亏损人数几乎对半分,比如广发高端制造股票、工银瑞信中小盘成长混合等。但也有一些知名基金的持有人亏损比例超过80%。

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广发高端制造股票:最近1年持有用户盈亏分布

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某去年TOP10的牛基:最近1年持有用户盈亏分布

  实际上,从近一年业绩来看,这些牛基的回报依然很高,不少仍然处于翻倍状态,但是持有人的亏损比例却随着市场震荡快速提升。在亏损用户比重较高的牛基中,致损的行为特征主要是定投放弃、追涨杀跌和频繁买卖。

  值得注意的是,在去年的业绩TOP10牛基中,有一只为100%用户赚到了钱。

  由赵诣管理的农银汇理海棠三年定开混合,去年业绩在主动权益类基金中位居第四。由于有三年封闭期,该基金至今不能申赎,也就没有给投资者提供追涨杀跌、频繁买卖的机会,目前所有用户都是盈利的。

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农银汇理海棠三年定开混合:最近1年持有用户盈亏分布

  赚了多少?自该基金2019年4月成立来,不到两年的时间内,收益回报高达155%。这就比较耐人寻味了:投资者管不住手,封闭式基金合同帮你管。对照其他牛基的亏损用户比例,明显能看出不理性操作可能带来的弊端。

  “国民基金”到底该怎么操作?

  在震荡市中,包括农银汇理新能源主题混合、广发高端制造股票等在内的“国民基金”到底该怎么操作?

  业内人士认为,所谓的“国民基金”并非是“旱涝保收”的代名词,尤其在基民一些不当操作下,也可能导致亏损。投资者应当清楚基金经理到底是怎样的投资策略和投资风格,再来安排资金的去向。

  数据显示,去年末持有人户数超过50万的混合型、股票型基金中,仅三成在今年一季度获得正收益。不过,尽管这些基金的短期收益没有那么好看,但若将时间拉长到近一年,截至3月31日,这些基金逾九成获得正回报,最高的收益超过160%。

  具体来看,去年业绩TOP榜基金中,不少是行业主题型基金,比如管理农银汇理新能源主题的赵诣等,在新能源板块上涨时的阶段性表现很亮眼。好买基金认为,选择这类行业性基金经理比较考验基民们的行业配置能力,这些基金的净值波动和回撤远高于同类产品,并不适合偏保守的投资者长期持有。

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